Участилась блокировка банковских счетов малого бизнеса

Участилась блокировка банковских счетов малого бизнеса

Актуальность этой проблемы, характерной для всей России, подтверждают и вологодские предприниматели.

Количество отказов в проведении операций и блокировки счетов растет в прогрессии.

Рост отказов и блокировок вырос после того, как в апреле этого года Росфинмониторинг передал в Центробанк список компаний, которым отказали в проведении операций как сомнительным. На основании этих данных уже ЦБ составил свой «стоп-лист сомнительных клиентов», который довёл до всех финансовых организаций.

Закон обязывает банки сообщать в Росфинмониторинг о случаях отказа ими в проведении той или иной операции, если у банка возникли сомнения в соответствии в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов полученных преступным путём». Для компании или ИП, попадание в «стоп-лист» банков может стать «чёрной меткой», серьёзно затрудняющей ведение бизнеса.

По словам руководителя череповецкого городского отделения «ОПОРА РОССИИ» Игоря Истомина, банкиры в разговорах с клиентами не скрывают остроты ситуации, оправдывая свои действия тем, что вынуждены выполнять положения закона о борьбе с легализацией незаконных доходов.

Представители банков готовы дать предпринимателям советы, как избежать отказа в проведении операции, блокировки счёта и попадания в «чёрный список».

К примеру, внимание банка гарантировано тем компаниям, которые уплачивают незначительный налог. Если у предпринимателя на налоги и взносы уходит меньше определенного процента от дебетового оборота, то мониторинг сочтёт это подозрительным, - сообщает ИА «СеверИнформ» со ссылкой на vo.rbc.ru.