В Вологде работал псевдоломбард

В Вологде работал псевдоломбард

В Вологодской области выявлена компания с признаками нелегального кредитора.

Организация располагалась в областной столице и незаконно носила название ломбард. В мае этого года она была внесена в предупредительный список регулятора.

В целом по стране в первом полугодии 2024 года Банк России выявил чуть более тысячи нелегальных кредиторов, что в 1,2 раза больше, чем за тот же период прошлого года.

Наряду с нелегальными способами предоставления займов под видом ломбарда или комиссионного магазина набирает обороты сценарий «возвратного лизинга». Мошенники, якобы, заключая договор финансовой аренды автомобиля, выдают потребительские займы. При этом с клиентом заключается договор купли-продажи, но машина остается у него. Если человек не возвращает долг, то автомобиль изымают, так как фактически клиент продал его нелегалам за сумму займа, которая была в несколько раз ниже реальной стоимости автомобиля. Злоумышленники выстраивают цепочки компаний – сначала организаторы привлекают клиентов через кредитного брокера, следующая организация предоставляет займы, а уже третья – принимает платежи. Затем они ведут взаиморасчеты. Использование подобной запутанной схемы не позволяет клиенту доказать в суде погашение займа и процентов по нему. Чтобы избежать подобного обмана, при заключении договора необходимо проверить, совпадают ли реквизиты компании, выдающей заем, и получателя платежей. Если реквизиты разные, будет сложно доказать факт погашения долга. Отделение Вологда Северо-Западного ГУ Банка России предупреждает, что перед обращением в любую финансовую организацию нужно быть внимательным. Необходимо убедиться в законности работы компании. Чтобы предостеречь от ошибок, Банк России также ведет предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности. Он регулярно пополняется, и сегодня в нем свыше 15 тыс. организаций по всей стране, 38 – из Вологодской области.

Для пресечения нелегальной деятельности Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы, антимонопольную службу, а также инициирует вопрос ограничения доступа к Интернет-ресурсам с нелегальным контентом. В результате в первом полугодии этого года в целом по стране было возбуждено почти 300 административных дел, в том числе более 210 – за незаконное предоставление потребительских займов, сообщает ИА «СеверИнформ».