О мошенниках на чистоту заговорил Банк России

Информацию о самых распространенных схемах, которые используют преступники, можно найти в разделе «Информационная безопасность» на официальном сайте Банка.

За май 2022 года в правоохранительные органы на блокировку были направлены данные о 38 интернет-ресурсах с предложением различных компенсаций, а также возврата украденных мошенниками денег.

«Сегодня от действий кибермошенников страдают тысячи людей. Преступники используют приемы социальной инженерии, чтобы выманивать деньги. Клиентам банков поступают звонки от специалистов, якобы, «службы безопасности банка», «правоохранительных органов» и «Центрального банка», автоинформаторов и роботизированных помощников. При этом мошенники гибко подстраиваются под текущую информационную повестку. Например, сейчас они активно эксплуатируют тему санкций. Наша цель – предупредить людей, собрав в одном месте информацию о самых распространенных преступных схемах. Мы считаем, что знания об актуальных способах обмана помогут гражданам противостоять мошенникам», – рассказал управляющий Отделением Вологда Банка России Алексей Щербинин.

Схема, по которой работают мошенники, построена так: злоумышленники просят заполнить форму с личными и финансовыми данными, чтобы якобы проверить полагающуюся сумму возврата и оформить его. А затем, получив эти данные, похищают у человека деньги. Вернуть их в такой ситуации невозможно. Если же деньги списали без вашего согласия, вы не переводили их самостоятельно и не сообщали мошенникам свои личные и финансовые данные, заблокируйте карту и обратитесь в банк. Другие распространенные схемы мошенников и рекомендации по противодействию им можно найти на сайте. Раздел будет регулярно обновляться. Как правило, мошенники предлагают проверить данные счета на предмет утечки, перевести деньги на «специальный счет Центрального банка», в том числе под предлогом дефицита наличных рублей и валюты, а также убеждают оформить кредит.

Для каждой ситуации прилагаются рекомендации к действию по противостоянию преступникам. В этом разделе также можно найти ответы на наиболее часто задаваемые вопросы по теме кибермошенничества. Банк России ведет работу по противодействию кибермошенничеству в нескольких направлениях. Так, например, регулятор подготовил перечень телефонных номеров кредитных организаций, что позволило операторам связи в 2021 году по всей стране заблокировать более 2 млн вызовов, которые пытались произвести злоумышленники с использованием технологии подмены номера. Кроме того, была инициирована блокировка более 179 тысяч номеров телефонов, которые используют преступники для кражи денег, что в 6,7 раз больше, чем в 2020 году, сообщает ИА «СеверИнформ».

«Тинькофф банк» сменит название

Ребрендинг должен закончиться к концу этого года.

В банке заявили, что «Тинькофф» давно перерос изначальный смысл «именного бренда», а последние события сделали это решение еще более актуальным.

К такому шагу руководства банка подтолкнули слова основателя учреждения Олега Тинькова. Он выступил с критикой спецоперации в Украине. После этого банку пришлось выпустить заявление о том, что Тиньков «уже много лет не является лицом, принимающим решения в компаниях Группы Тинькофф», сообщает ИА «СеверИнформ».

Онлайн-фестиваль по финансовой грамотности пройдет в апреле

«ФинЗОЖ Фест» – центральное событие Всероссийских недель финансовой грамотности.

С 4 по 10 апреля в России пройдет онлайн-фестиваль «ФинЗОЖ Фест». Он предназначен для школьников всех возрастов. Мероприятие организовано Минфином России и Банком России. Операторы фестиваля – Научно-исследовательский финансовый институт (НИФИ) Минфина России и портал моифинансы.рф.

Задача «ФинЗОЖ Фест», в первую очередь, мотивировать школьников изучать принципы финансового ЗОЖ, помочь им сформировать базовые навыки управления личным и семейным бюджетом, показать, что высокий уровень финансовой культуры востребован всегда, а особенно в период экономической турбулентности. Онлайн-контент фестиваля ориентирован также на учителей и родителей, которые занимаются финансовым обучением и воспитанием. По мнению заместителя министра финансов Михаилва Котюкова, сбалансированный бюджет каждого человека и семьи – это основа экономической устойчивости страны: «Сегодня участники нашего фестиваля еще учатся в школе, а завтра станут потребителями финансовых услуг, налогоплательщиками, вкладчиками, заемщиками, ответственными гражданами, участвующими в управлении местными бюджетами. Вот почему важно начать финансовое обучение как можно раньше».

«Сегодня особенно важно понимать связь экономических процессов с личным благополучием. Зная, как работают основные финансовые инструменты, можно объективно оценивать свои финансовые возможности, ставить и достигать финансовые цели, не поддаваться на ложные призывы и эмоциональную спекуляцию», – прокомментировал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута.

Для фестиваля разработаны специальные образовательно-просветительские форматы: онлайн-викторины, тесты, подкасты, конкурсы. Кроме того, в социальных сетях и на портале «Мои финансы» состоится серия тематических встреч с популярными блогерами, профессионалами финансового рынка, экспертами по управлению семейным бюджетом. Каждый день фестиваля будет посвящен отдельной актуальной теме. Весь контент, разработанный для фестиваля, доступен образовательным учреждениям для использования при проведении Недель финансовой грамотности и после их окончания.

Торжественное открытие фестиваля состоится 4 апреля, в этот же день на странице «Мои финансы» в ВК пройдет День образования для школьников. 5 апреля запланирован День карьеры. В течение дня на странице «Мои финансы» эксперты и блогеры поделятся советами, кем и где могут работать молодые люди. 6 апреля школьников ждет онлайн-викторина «Знаток ФинЗОЖ» о правилах управления личным бюджетом, устройстве финансовых институтов страны и истории финансовой системы России. На 7 апреля запланирован День инициативного школьного бюджетирования, в ходе которого дети узнают о возможностях участия в управлении бюджетом их образовательных организаций.

На протяжении всего фестиваля на сайте популярного детского мультсериала «Смешарики» будет проводиться тестирование уровня финансовой подкованности самых младших школьников, сообщает ИА «СеверИнформ».

Центробанк увеличил ключевую ставку до 20%

Повышение величины более чем в два раза значительно отразится на рынке кредитования. Это коснется как компаний, так и граждан.

Как пишет «Коммерсантъ», увеличение резко ограничит возможности заемщиков. Вырастет стоимость кредитов, что приведет к уменьшению объемов выдачи средств. С учетом роста ставок по депозитам существенно снизится и маржа банков. По мнению экспертов, в «шоковой ситуации» окажутся ипотека, строительство, сельское хозяйство, МСП.

Ранее ключевая ставка составляла 9,5%. Рост стал рекордным с 2013 года.

Напомним, ранее доллар и евро выросли до исторических максимумов - 117,82 и 132,88 рубля. Ситуация развивается вследствие военной операции на Украине. Сегодня делегации России и Украины прибыли в Белоруссию для проведения переговоров, сообщает ИА «СеверИнформ».

Новости о блокировке счетов в Сбере – фейк

Финансовая организация опровергла информацию о недоступности средств.

Сегодня в связи с событиями на Украине в соц.сетях появились посты о, якобы, блокировке счетов физических и юридических лиц в Сбербанке. У людей началась паника.

Сбербанк официально опроверг эту информацию: «Все системы работают в штатном режиме, клиентам физическим и юридическим лицам доступны их средства и сервисы в полном объеме. Призываем не поддаваться панике и не доверять непроверенной информации».

Также представитель кредитного учреждения отметил, что всю информацию можно найти на официальном сайте, сообщает ИА «СеверИнформ».

В 2021 году вологжане стали реже брать ипотеку

Количество новых договоров ипотечного жилищного кредитования в Вологодской области снизилось до 17,6 тысяч штук с 17,9 тысяч в 2020 году.

Стоит отметить, что при этом общий объем выданных в регионе ипотечных кредитов вырос по сравнению с 2020 годом на 18,3% и достиг 37,5 миллиардов рублей. В результате средний размер ипотечного кредита в 2021 году составил 2,1 миллиона рублей, тогда как в 2020 году – 1,8 миллиона.

Эксперты отмечают сдержанный рост процентных ставок в ипотечном кредитовании. С января по декабрь 2021 года средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях в Вологодской области выросла с 7,37% до 8,17% годовых, пояснили в Отделении по Вологодской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Общая задолженность жителей региона перед банками по ипотечным кредитам к началу января 2022 года составила 76,4 миллиарда рублей. При этом качество обслуживания кредитных договоров улучшилось. За год доля просроченной задолженности вологжан по ипотеке сократилась с 0,6% до 0,4%, сообщает ИА «СеверИнформ».

Счета эскроу становятся популярными при долевом строительстве

На 1 января в Вологодской области открыто почти 3 тысячи счетов эскроу, это почти в два раза больше по сравнению с прошлым годом. Общая сумма средств на них за этот период также удвоилась – до 8,1 миллиарда рублей.

При использовании механизма проектного финансирования застройщики строят жилье или за счет собственных средств, или за счет банковских кредитов. В Вологодской области количество действующих кредитных договоров, заключенных застройщиками, выросло за год с 19 до 56, рассказали в Отделении по Вологодской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации. Их общий лимит составляет 6,9 миллиардов рублей.

«Деньги покупателей квартир хранятся на счетах эскроу до завершения строительства и становятся доступны застройщику только после ввода здания в эксплуатацию. При этом средства на счетах эскроу в размере до 10 миллионов рублей застрахованы государством», – подчеркнул заместитель управляющего Отделением Вологда Банка России Вадим Ситов.

После сдачи объекта вологодским застройщикам с раскрытых счетов эскроу уже перечислено более 6 миллиардов, сообщает ИА «СеверИнформ».

В декабре рост цен замедлился

Исследования коснулись годового прироста стоимости продовольственных товаров.

В частности, снизились темпы прироста цен на картофель. Причиной стало стремление производителей быстрее реализовать часть урожая из-за коротких сроков хранения продукции. Также увеличились поставки импорта.

Снижение годовых темпов прироста цен на свинину происходило благодаря увеличению поставок, в том числе из-за рубежа. Также в декабре рост цен на огурцы замедлился, а помидоры стали дешевле, констатирует Отделение по Вологодской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации. Немного снизился в Вологодской области в конце года и темп прироста цен на услуги – до 4,7%. Из-за сокращения спроса на зарубежный туризм замедлился рост цен на поездки в Турцию и Объединенные Арабские Эмираты.

В целом годовая инфляция в Вологодской области в декабре 2021 года составила 9,3% после 9,2% в ноябре. Денежно-кредитная политика Банка России направлена на возвращение инфляции к цели 4%. По прогнозу, с учетом проводимой политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% к концу 2022 года, сообщает ИА «СеверИнформ».

Вклады, кредиты, инфляция: с этими понятиями столкнулись вологодские школьники

Эксперты финансовой сферы делятся знаниями с молодежью.

20 января началась очередная сессия онлайн-уроков финансовой грамотности. Это серия вебинаров для школ, колледжей, школ-интернатов и детских домов. Вклады, кредиты, финансовые инструменты, страхование, инфляция, особенности владения и безопасного использования банковской карты: эти и многие другие вопросы освещают опытные лекторы – эксперты Банка России и представители финансовых организаций. Преимущество такого обучения в том, что слушатели могут в режиме реального времени пообщаться со специалистами, задать им вопросы.

Эфиры, каждый из которых длится как урок 45 минут, проходят по будним дням с 3:00 до 19:00 по московскому времени. Это позволяет включить онлайн-уроки в сетку школьного расписания и программы дополнительного образования во всех регионах.

«Сегодня знания о финансах необходимы каждому, поэтому Банк России ведет полномасштабную работу по финансовому просвещению и повышению финансовой грамотности. Подрастающему поколению, чтобы стать финансово успешным, будут полезны знания о финансовых инструментах, планировании и правилах финансовой безопасности – это неотъемлемая часть самостоятельной жизни в современном обществе. В Вологодской области интерес к онлайн-урокам проявляют как педагоги, так и школьники. В 2021 году область заняла третье место среди регионов Северо-Запада и собрала 23,5 тысячи просмотров. К проекту подключились более 230 школ региона – это более 70% от общего числа учебных организаций и все 17 учреждений для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей. Всего же по стране в прошлом году к онлайн-урокам присоединились около 25 тысяч учреждений образования, занятия собрали более 4,7 миллионов просмотров», – отметил управляющий Отделением Вологда Банка России Алексей Щербинин.

Стать участником вебинаров можно как в составе группы, так и индивидуально. В первом случае преподаватель регистрирует группу и вместе с учениками участвует в занятии. Чтобы послушать его из дома, школьникам и студентам нужно самостоятельно зарегистрироваться на сайте проекта, сообщает ИА «СеверИнформ».

Как минимум по две банковские карты приходится на каждого вологжанина

На 1 октября количество выпущенных в Вологодской области платежных карт составило 2,3 миллиона штук.

С помощью данного вида документа за 9 месяцев 2021 года жители региона совершили 414,7 миллиона операций на сумму более 600 миллиардов рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, это на 23,6% больше по количеству транзакций и на 24,7% – по объему, отметили в Отделении по Вологодской области Северо-Западного главного управления Центрального банка России. В основном вологжане отдают предпочтение платежным картам для безналичных операций.

«Вологжане все чаще используют безналичные платежи и переводы, поскольку это удобно и экономит время. Положительную роль играет и развитая инфраструктура. Так, число электронных терминалов для безналичной оплаты товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях региона составило более 29 тыс. штук, а количество банкоматов – превысило 1,5 тысяч», – отметил управляющий Отделением Вологда Банка России Алексей Щербинин.

Количество операций по снятию наличных с карт снизилось на 8,4%. В то же время рассчитываться безналичным способом с помощью карт за товары и услуги, а также совершать переводы денег с карты на карту в регионе стали чаще. Доля количества таких транзакций по итогам 9 месяцев превысила 96%, сообщает ИА «СеверИнформ».