Эксперты информационно-аналитического агентства «СеверИнформ» решили узнать, как отличаются условия выдачи ипотеки в разных регионах России. Мы сравнили данные ЦБ РФ* о средневзвешенной ставке, среднем сроке выдачи и средней сумме кредита, а также выяснили, в каких субъектах самые большие ежемесячные платежи** по ипотеке.

Больше всего по ипотечному жилищному кредиту платят москвичи. В столице средняя сумма ипотеки — три с половиной миллиона рублей, а ежемесячный платеж превышает 41 тысячу. При этом ставка здесь одна из самых низких по стране — 11,98%. Средняя по России составляет 12,22%.

На втором месте расположился Чукотский автономный округ. Размер ежемесячного платежа по ипотеке в среднем составляет здесь 37 с половиной тысяч рублей, а средняя сумма займа порядка 2,7 миллиона. Кстати, на Чукотке, напротив, одна из самых больших средневзвешенных ставок — 13,62%.

Стоит отметить, что у жителей Москвы и Чукотского автономного округа одни из самых высоких доходов по стране*** - 60 и 75 тысяч соответственно. Это же характеризует почти всех остальных участников ТОП-15, кроме двух субъектов. В Крыму средняя сумма займа составляет 2 с половиной миллиона, а средний платеж по ипотеке превышает 32 тысячи рублей. При этом средняя зарплата - порядка 23 тысяч рублей. Такая же ситуация наблюдается в Чеченской Республике. Там средний платеж по ипотечному кредиту превышает 28 с половиной тысяч, а средний доход жителей находится в районе 21 тысячи.

Самые маленькие платежи по ипотеке — меньше 15 тысяч рублей — в Ульяновской, Кировской и Костромской областях. Ставка здесь находится в районе среднероссийских значений. Ежемесячные доходы жителей в этих субъектах превышают 20 тысяч.

Добавим, в этом году россиянам уже выдали больше 117 тысяч ипотечных жилищных кредитов на сумму порядка 204 миллиардов. При этом долг жителей страны по ипотеке приближается к 4 триллионам рублей.

*Данные ЦБ РФ на 1.03.2016 по ипотечным жилищным кредитам в рублях, предоставленным физическим лицам-резидентам

** Средняя величина ежемесячного платежа по ипотечному жилищному кредиту, высчитанная при помощи кредитных калькуляторов трех крупнейших банков России с учетом средневзвешенной ставки, средневзвешенного срока кредитования и средней суммы займа

*** Данные Росстата на 1.01.2016

Минфин прогнозирует понижение стоимости ипотечного кредитования в 2017
Фото:profitrevolution.ru

Министерство Финансов РФ считает, что стоимость ипотечного кредитования понизится в 2017 году. Причем, это может произойти даже без государственной поддержки. Такую информацию озвучил глава ведомства Антон Силуанов, сообщает ИА «СеверИнформ» со ссылкой на газету «Известия».

«В этом году будет продолжена система поддержки с государственным субсидированием процентной ставки. Я надеюсь, что, начиная с 2017 года эта программа будет работать в автоматическом режиме без государственной поддержки, поскольку стоимость ресурсов для ипотечных заемщиков будет приемлемой и будет существенно ниже, чем сегодня», - рассказал Антон Силуанов.

Напомним, государственную программу субсидирования ипотеки в начале марта продлили до 1 января 2017 года, лимит выдачи ипотеки при этом повысился с 700 миллиардов до 1 триллиона рублей.

Для молодых семей снизят платежи по ипотеке
Фото:kreditipo.ru

Меры по удешевлению ипотечных взносов премьер-министр предлагает реализовывать за счёт средств бюджетов различных уровней, сообщает ИА «СеверИнформ» со ссылкой на сайт Правительства РФ. О результатах работы Минстрой и АИЖК доложат кабинету министров.

Добавим, соответствующее решение Медведев принял по итогам форума «Эффективная социальная политика: новые решения», который прошёл в Санкт-Петербурге 25 марта.

В Вологодской области выросла задолженность по ипотеке

Долг по ипотеке в Вологодской области в прошлом году вырос на 3,7 миллиарда рублей. На 1 января 2016 года задолженность составила 34,9 миллиарда. Такие данные обнародовали на сайте Банка России.

Просроченная задолженность также выросла — со 152 до 171 миллиона рублей, сообщает ИА «СеверИнформ».

Добавим, в прошлом году жители региона взяли больше 8 тысяч ипотечных кредитов. Средний размер займа на Вологодчине — 1,2 миллиона рублей.

Больше 8 тысяч ипотечных кредитов взяли вологжане в прошлом году
Фото:finardi.ru

Число выданных ипотек в Вологодской области в прошлом году превысило 8 тысяч. Такие данные обнародовал Центробанк.

Общий объем займов составил 9,8 миллиарда рублей. В среднем жители региона берут ипотечный кредит на 174 месяца под 13,33 процента годовых, сообщает ИА «СеверИнформ». Задолженность жителей региона за год выросла.

Добавим, лидером по числу выданных ипотек в 2015-м году стали Московская и Тюменская области, а также Республика Татарстан. Самый выгодный средний процент в Крыму и Севастополе — порядка 12,5 процента годовых. А самый высокий — около 14 процентов — в Чеченской Республике и Республике Тыва.

Более 1,5 тысяч вологодских семей воспользовались программой Сбербанка «Ипотека с господдержкой»
Фото:sberbank.ru

«В начале года наблюдается не характерный для данного периода времени всплеск интереса наших клиентов к ипотечным продуктам, - отметил Василий Воробьев, начальник управления по работе с партнерами и ипотечного кредитования Вологодского отделения ПАО «Сбербанк». - Мы связываем это с тем, что вологжане стремятся успеть попасть в государственную программу субсидирования процентных ставок на ипотеку для первичного жилья. Кроме того, стоимость квадратного метра сейчас очень привлекательна и находится на минимальном за последние месяцы уровне».

Как сообщает ИА «СеверИнформ», воспользоваться программой «Ипотека с государственной поддержкой» можно до 29 февраля 2016 года включительно. Это последний день подписания кредитного договора в рамках акции.

«Оформить заявку на получение кредита по программе «Ипотека с господдержкой» и другим ипотечным продуктам банка (в т.ч. «Молодая семья») можно как в отделениях Сбербанка, так и в офисах продаж наших партнеров - аккредитованных банком застройщиков и агентствах недвижимости. Срок рассмотрения заявки не превышает 2 рабочих дней», - комментирует Василий Воробьев.

Всего за время действия программы Сбербанка «Ипотека с господдержкой» свои жилищные условия улучшили более 1,5 тысячи вологодских семей. Кроме государственной поддержки Сбербанк предлагает вологжанам и другие ипотечные продукты, ориентированные на рынок вторичного жилья. С 1 февраля 2016 г. клиенты Вологодского отделения, оформившие заявку на ипотеку, имеют возможность получить денежный приз. Подробные условия и сроки действия данного предложения можно узнать в офисах банка и партнёров, а также на сайте www.sberbank.ru.

Программу субсидирования ипотечных ставок могут продлить
Фото:time-news.net

Дмитрий Медведев предлагает продлить программу субсидирования ипотечных ставок. По его словам, это повлечет немалые затраты для государственного бюджета, но несмотря на это, он поддерживает данную инициативу. Об этом Премьер-министр сообщил во время съезда «Единой России».

«Предлагаю продлить программу субсидирования ставок по ипотечному кредитованию. Всю конкретику мы еще обсудим с «Единой Россией» и с коллегами по Государственной Думе», - сообщил Дмитрий Медведев.

Премьер-министр добавил, что многие обращаются в партию с просьбой сохранить доступную ипотеку, сообщает ИА «СеверИнформ» со ссылкой на «ТАСС».

Напомним, в конце января замминистра финансов Алексей Моисеев заявил, что Правительство России не будет продлевать программу субсидирования ипотеки. Он отметил, что в стране могут принять другие меры поддержки ипотечного кредитования.

Правительство РФ рассмотрит возможность субсидирования первого взноса
Фото: asks.ru

«Это важно, поскольку первый взнос составляет порядка 30% от общей стоимости приобретаемого жилья. Сейчас у банков завышенные риски», - цитирует «ТАСС» Михаила Меня.

В 2015 году, согласно программе льготной ипотеки, ставка была установлена на уровне 12%. Первоначально объем программы составлял 700 миллиардов рублей, позже Минфин снизил лимит до 554,3 миллиарда, сообщает ИА «СеверИнформ».

Добавим, что действие льготной ипотечной программы заканчивается 1 марта 2016 года. Минстрой предлагает продлить сроки в России еще на год. Минфин же считает это нецелесообразным и рассматривает другие меры поддержки.

Общий долг вологжан по ипотеке превышает 34 миллиарда рублей
Фото:bugse.ru

Долги жителей Вологодской области по ипотечным жилищным кредитам превышают 34 миллиарда рублей. 250 миллионов из этой суммы — просроченная задолженность. Данные на декабрь 2015 года обнародовал Центробанк. По сравнению с 2014 годом долг по ипотеке увеличился на 3 миллиарда рублей, сообщает ИА «СеверИнформ».

Напомним, в прошлом году жителям региона выдали 6,8 тысячи ипотечных кредитов на сумму 8,4 миллиарда рублей. Количество займов за год сократилось почти на 4 тысячи.

Добавим, в общей сложности россияне задолжали по ипотечным жилищным кредитам 3175 миллиарда рублей. 38,9 миллиарда составляет просроченная задолженность.

Кабмин РФ утвердил дополнительные меры поддержки жилищного строительства и ипотеки
Фото:regburokirov.ru

Правительство России утвердило дополнительные меры по поддержке жилищного строительства и ипотечного кредитования. В программу «Жилье для Российской семьи» уже внесены изменения. Так, увеличились направления использования средств Фонда национального благосостояния, полученных Агентством по ипотечному жилищному кредитованию от Внешэкономбанка. В них включили выкуп закладных, удостоверяющих право залога на объекты инженерно-технического обеспечения, развитие рынка доступного арендного жилья, сообщает ИА «СеверИнформ» со ссылкой на «Российскую газету».

К тому же, согласно документу, максимальная цена для жилья эконом-класса увеличится. Соответствующий порядок устанавливается Минстроем и включает критерии обоснования такого увеличения.

«В целях стимулирования отложенного спроса на жилье экономического класса предусмотрена также возможность увеличения застройщиком максимальной цены жилья эконом-класса на индекс потребительских цен на товары и услуги по субъекту Федерации по договорам купли-продажи, заключенным в течение шести месяцев после ввода жилья в эксплуатацию», - говорится в постановлении Правительства.

Добавим, что в программу теперь попадут многоквартирные дома, в которых объектами долевого строительства являются менее 30 процентов квартир.